Погода 29° Киев
EUR 27.52 USD 24.87
UA / ENG
 

Банки будут блокировать карты украинцев за сомнительный доход

Экономика | joinfo.ua

Нацбанк распорядился, чтоб коммерческие банки тщательно проверяли своих клиентов. Эта мера связана с тем, что в последнее время часто стала использоваться схема по отмыванию денег через обналичивание.

Национальный банк Украины постановил, что если вдруг финучреждение заподозрит клиента коммерческого банка в получении доходов сомнительного происхождения, тут же на законных условиях можно будет заблокировать карту, сообщает JoInfo.ua, ссылаясь на Сегодня.

В Нацбанке эту меру объясняют борьбой с терроризмом и незаконным отмыванием денег и советуют всем клиентам комбанков пройти в банке идентификацию личности

"Я работаю фрилансером в одном из банков. У меня открыт счет, на который мои заказчики перечисляют деньги за работу, иногда это крупные суммы — порядка $1000, — рассказал Ярослав К. — На днях я получил из банка письмо, в котором сказано, что в соответствии с требованиями НБУ, мне необходимо в течение 10 дней пройти процедуру идентификации клиента. Для этого я должен подойти с паспортом в ближайшее отделение банка и ответить на ряд вопросов. Мне скрывать нечего, но я ведь мог и не заглянуть в почтовый ящик или письмо могло попасть в спам, и я бы его не заметил. А через 10 дней мою карточку заблокируют!".

С июня 2015 г. НБУ требует от коммерческих банков ежегодно проверять данные клиентов (постановление №417 "Об утверждении положения об осуществлении банками финансового мониторинга") и подтвердили, что при неявке счет заблокируют и разблокируют только после личного общения с его владельцем. То, что идет такая проверка, подтвердили еще в нескольких банках.

Как разъяснили в пресс-службе НБУ, активный мониторинг связан с тем, что в последние месяцы стали активно использоваться схемы по обналичиванию незаконных денег через физлиц. Например, сотрудники фирмы массово получают материальную помощь в 20—30 тыс. грн или благотворительный фонд неожиданно начинает помогать сотням людей, перечисляя им по 3—5 тыс. грн. Чтобы прекратить эту деятельность, НБУ потребовал от банков провести идентификацию клиентов, и первыми под подозрение попали фрилансеры, а не те, кто имеет постоянное место работы.

"Это европейская практика, там каждый банк знает своих клиентов. Причем мы теперь требуем от банков не только сообщать НБУ и службе финмониторинга о подозрительных банковских операциях, но и сразу же эти операции останавливать", — говорят в пресс-службе НБУ.

 


 
28.06.2016 14:25 joinfo.ua
28.06.2016 14:20 joinfo.ua
28.06.2016 14:16 joinfo.ua
28.06.2016 14:07 joinfo.ua
28.06.2016 13:58 joinfo.ua
28.06.2016 13:49 joinfo.ua
28.06.2016 13:40 joinfo.ua
28.06.2016 13:40 joinfo.ua
28.06.2016 13:31 joinfo.ua
28.06.2016 13:22 joinfo.ua
Читать все новости в "Последнее"
Читать все новости в "Актуально"